Der Vorsorge-Check.
Ist deine Vorsorge wirklich optimal – oder läuft sie nur einfach weiter? Das finden wir hier heraus.
Säule 3a, Pensionskasse und AHV laufen über Jahrzehnte im Hintergrund mit. Der Vorsorge-Check zeigt dir in einem Gespräch, wo du heute stehst – unabhängig, verständlich, ohne Verpflichtung.
Das Problem.
Warum genau dieses Thema wichtig ist.
Säule 3a, Pensionskasse und AHV laufen über Jahrzehnte parallel, ohne dass sie je im Zusammenhang betrachtet werden.
Das Ergebnis: Lücken, die erst auffallen, wenn sie sich kaum mehr schliessen lassen, oder Steuervorteile, die Jahr für Jahr ungenutzt bleiben.
Die meisten Kundinnen und Kunden, kennen ihren Lohnausweis ziemlich gut, aber ihren Vorsorgeausweis kennen sie nicht.
Welche Probleme dieser
Service löst.
Häufige Herausforderungen, die wir mit einem klaren und strukturierten Ansatz für dich lösen.
Viele Kunden kommen mit ähnlichen Herausforderungen zu uns:
Für alle, die wissen wollen, ob AHV, Pensionskasse und Säule 3a heute optimal zusammenspielen – unabhängig davon, ob eine Pensionierung bald ansteht oder noch Jahrzehnte entfernt ist. Besonders sinnvoll bei einem Jobwechsel, einer Familiengründung, nach einer Scheidung – oder wenn du schlicht seit Jahren nicht mehr nachgesehen hast, wie es um deine Vorsorge steht.
Unser Service beseitigt Unsicherheiten, indem er eine klare Übersicht schafft, realistische Erwartungen und Ergebnisse bietet, auf die du dich verlassen kannst.
Hauptvorteile.
01. Klare Übersicht über deine Pensionskassen‒ und Säule‒3a‒Guthaben
Wir tragen alle Guthaben aus deinen Vorsorgeausweisen zusammen und zeigen dir in einer einzigen Übersicht, wo du heute stehst.
02. Aufdeckung von Vorsorgelücken, bevor sie zum Problem werden
Wir prüfen, ob deine Absicherung bei Invalidität oder im Todesfall zu deiner aktuellen Lebenssituation passt, und zeigen konkret auf, wo Handlungsbedarf besteht.
03. Konkrete, unabhängige Empfehlungen zur steuerlichen Optimierung von Säule 3a/3b
Du erfährst, wie viel Einzahlungs‒spielraum du ungenutzt lässt und was das über die Jahre an Steuern kostet.
Wie?
1
Kostenloses, kurzes Telefongespräch.
Wir klären gemeinsam, ob der Vorsorge‒Check das Richtige für dich ist.
2
Auftrag erteilen.
Du entscheidest dich für den Check und übergibst die nötigen Unterlagen.
3
Persönliche Analyse mit anschliessendem Ergebnis‒gespräch und Empfehlung.
Wir prüfen die Unterlagen im Detail und besprechen die Ergebnisse mit dir – einfach. persönlich. unabhängig.
Was?
Eine klare Aufschlüsselung von allem, was enthalten ist, um ein reibungsloses und zuverlässiges Erlebnis zu gewährleisten.
Unregelmässige Säule-3a-Einzahlungen.
Säule-3a-Einzahlungen erfolgen unregelmässig oder gar nicht, obwohl sich der steuerliche Vorteil über die Jahre deutlich summiert.
Freizügigkeits-guthaben.
Nach einem Stellenwechsel bleibt Freizügigkeitsguthaben bei der alten Pensionskasse oder auf einem Freizügigkeitskonto liegen, ohne aktiv verwaltet zu werden.
Fehlender Bedarfsabgleich.
Die Höhe der Invaliditäts- und Todesfallleistungen wird nie mit dem tatsächlichen Bedarf der Familie abgeglichen.
Unbemerkte
AHV-Lücken.
AHV-Beitragslücken (Fehljahre) durch Auslandaufenthalte, Ausbildung oder Nichterwerbstätigkeit werden oft erst beim Rentenbezug bemerkt – jedes Fehljahr kürzt die Rente dauerhaft, eine nachträgliche Einzahlung ist nur innerhalb von 5 Jahren möglich.
Weisst du wirklich, wo deine Vorsorge steht – oder vertraust du einfach darauf, dass es passt?
Preis CHF 550.‒ Einzelperson.
Preis CHF 850.‒ Paare.
