Ein Erbe Verändert deine finanzielle Situation – plane es mit ein.
Ein Moment, den viele kennen: Ein Erbe kommt selten zu einem guten Zeitpunkt, meist steht der Verlust eines geliebten Menschen davor, ein Abschied, für den es sowieso nie den richtigen Moment gibt. Und noch während die Trauer da ist, melden sich plötzlich Banken, Behörden, Formulare. Mitten in all dem sollen Entscheidungen getroffen werden, für die eigentlich niemand bereit ist.
Mögliche Themen.
Erbschaft.
Wie du ein geerbtes Vermögen sinnvoll in deine bestehende Situation integrierst und welche steuerlichen Folgen eine Erbschaft hat, solltest du frühzeitig klären.
Was diese Phase für deine Finanzen bedeutet.
immobilien.
Schmuck. uhren.
erbschaftssteuer.
oldtimer.
sammlungen.
Integration.
Immobilien, Wertsachen oder Sammlungen aus einer Erbschaft passen nicht automatisch zu deiner bestehenden Anlagestrategie. Eine bewusste Einordnung schützt vor Fehlentscheidungen und unnötigen Risiken.
Steuerliche Folgen.
Erbschaftssteuern unterscheiden sich je nach Kanton und Verwandtschaftsgrad stark. Wer das frühzeitig klärt, vermeidet böse Überraschungen und kann die Erbschaft optimal strukturieren.
Beispiel.
Erbin einer Eigentumswohnung und eines Wertschriftendepots.
vorher
IMMOBILIE
Unklar: behalten, vermieten oder verkaufen?
VERMÖGEN
Geerbtes Depot separat vom eigenen Vermögen betrachtet.
STEUERN
Erbschaftssteuer-Frage ungeklärt.
EIGENE VORSORGE
Kein eigenes Testament vorhanden.
nachher
IMMOBILIE
Bewertung und Grundstückgewinnsteuer vor der Entscheidung geprüft.
VERMÖGEN
Integration ins Gesamtvermögen, einheitliches Risikoprofil.
STEUERN
Kantonale Regelung geklärt, keine Überraschung bei der Veranlagung.
EIGENE VORSORGE
Eigenes Testament im Zug der Erbschaft aufgesetzt.
Unsere Themenfelder.
Diese Lebensphase berührt unsere sechs Themenfelder so.
Vorsorge.
Versicherungen.
Vermögen.
Immobilien.
Steuern.
Recht.
"Eine Erbschaft bringt selten nur Freude – oft auch Fragen, die niemand allein beantworten will. Ich begleite dich dabei so, wie ich es mir selbst in dieser Situation wünschen würde: ehrlich und ohne Zeitdruck."
Marco Marti
FinanzConcierge
Was möchtest du wissen?
Fragen, die uns oft gestellt werden ‒ mit ersten Tipps.
Welche steuerlichen Folgen hat die Erbschaft für mich?
Wie integriere ich das geerbte Vermögen sinnvoll in meine Finanzplanung?
Sollte ich vorsorglich mein eigenes Testament regeln?
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Hauptmerkmale.
Steuerliche und rechtliche Fragen: nach Absprache.
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CHF 450.‒ für Paare.
Güterstand/Ehevertrag: Steuern und Recht, nach Absprache.
