Vermögen aufbauen
systematisch statt spontan.
Ein Moment, den viele kennen: Irgendwo zwischen Lohneingang am Monatsanfang und dem, was am Ende des Monats übrig bleibt, verschwindet oft die Zeit, wirklich über die Zukunft nachzudenken.
Und doch schleicht sich immer wieder dieser leise Gedanke ein, meistens abends: Sollte ich nicht eigentlich mehr tun? Mehr sparen, klüger anlegen, endlich einen Plan haben statt einfach nur durchzukommen?
Mögliche Themen.
Assets.
Wie viel du sparen solltest, welche Rolle die Säule 3a dabei spielt und wie du vermeidest, dass dein Vermögen unkoordiniert über mehrere Konten verstreut liegt – das entscheidet über den langfristigen Erfolg.
Was diese Phase für deine Finanzen bedeutet.
immobilien.
Schmuck. uhren.
Wein.
oldtimer.
sammlungen.
Säule 3a.
Wie viel du einzahlst, in welcher Form und wie das zu deiner übrigen Vorsorge passt – die Säule 3a ist einer der wirkungsvollsten Bausteine beim Vermögensaufbau.
Steuerliche Folgen.
Wo du sparst, wie du anlegst und wann du realisierst, wirkt sich auf deine Steuerrechnung aus. Wir zeigen ungenutztes Optimierungspotenzial, bevor du entscheidest.
Beispiel.
Drei Bankkonten, ein Depot, keine Säule 3a.
Kein einzelner Fehler, sondern viele kleine ungenutzte Chancen – die sich über die Jahre spürbar summieren.
ohne säule 3a
ÜBERSICHT
Vermögen auf 3 Konten und 1 Depot verstreut.
SÄULE 3A
Nicht genutzt.
STEUERN
Voller ungenutzter Steuervorteil verschenkt.
RISIKO/RENDITE
Unbekannt, da nie zusammen betrachtet.
mit säule 3a
ÜBERSICHT
Eine konsolidierte Gesamtübersicht.
SÄULE 3A
Regelmässige Einzahlung bis zum Maximalbetrag.
STEUERN
Jährliche Steuerersparnis durch 3a-Abzug.
RISIKO/RENDITE
Sichtbar und bewusst gesteuert.
Unsere Themenfelder.
Diese Lebensphase berührt unsere sechs Themenfelder so.
Vorsorge.
Versicherungen.
Vermögen.
Immobilien.
Steuern.
Recht.
"Vermögensaufbau beginnt für mich nicht mit dem grössten Anlagetipp, sondern mit Übersicht. Wer weiss, wo er steht, trifft automatisch bessere Entscheidungen."
Marco Marti
FinanzConcierge
Was möchtest du wissen?
Fragen, die uns oft gestellt werden ‒ mit ersten Tipps.
Wie viel sollte ich monatlich zurücklegen, um meine Ziele zu erreichen?
Welche Rolle spielt die Säule 3a beim Vermögensaufbau?
Wie bringe ich mein verstreutes Vermögen in eine klare Struktur?
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Die Finanzplanung.
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Hauptmerkmale.
Steuerliche und rechtliche Fragen: nach Absprache.
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CHF 450.‒ für Paare.
CHF 450.‒ für Paare.
Güterstand/Ehevertrag: Steuern und Recht, nach Absprache.
