Das Problem.
Warum genau dieses Thema wichtig ist.
Die Entscheidung zwischen Rente und Kapitalbezug lässt sich nicht rückgängig machen. Trotzdem beschäftigen sich viele erst kurz vor der Pensionierung damit – wenn der Handlungsspielraum bereits eingeschränkt ist.
Das Ergebnis: Fristen für einen gestaffelten Kapitalbezug oder einen letzten PK-Einkauf sind bereits verstrichen, und was noch möglich gewesen wäre, lässt sich nicht mehr nachholen.
Welche Probleme dieser
Service löst.
Häufige Herausforderungen, die wir mit einem klaren und strukturierten Ansatz für dich lösen.
Viele Kunden kommen mit ähnlichen Herausforderungen zu uns:
Für alle, die sich auf die Pensionierung vorbereiten oder eine grössere BVG-Entscheidung vor sich haben. Die Finanzplanung Pensionierung ist nur im Rahmen eines Mandats buchbar – wie die Finanzplanung setzen wir auch hier auf eine langfristige Begleitung statt eine einmalige Analyse.
Unser Service beseitigt Unsicherheiten, indem er eine klare Übersicht schafft, realistische Erwartungen und Ergebnisse bietet, auf die du dich verlassen kannst.
Hauptvorteile.
01. Einordnung Rente vs. Kapitalbezug anhand deiner Gesamtsituation.
Keine Standardantwort, sondern eine auf deine Situation abgestimmte Einschätzung.
02. Einkommenssimulation für die Zeit nach der Pensionierung.
Du siehst schwarz auf weiss, wie viel Einkommen dir tatsächlich zur Verfügung steht.
03. Steueroptimierung im Zusammenhang mit der Pensionierung.
Der Kapitalbezug hat oft grosse steuerliche Auswirkungen, die sich mit der richtigen Planung reduzieren lassen.
Wie?
1
Kostenloses, kurzes Telefongespräch.
Wir klären gemeinsam, ob die Finanzplanung Pensionierung das Richtige für dich ist.
2
Auftrag erteilen.
Du entscheidest dich für die Finanzplanung Pensionierung und übergibst die nötigen Unterlagen.
3
Persönliche Analyse mit anschliessendem Ergebnis‒gespräch und Empfehlung.
Wir prüfen die Unterlagen im Detail und besprechen die Ergebnisse mit dir – einfach. persönlich. unabhängig.
Was?
Eine klare Aufschlüsselung von allem, was enthalten ist, um ein reibungsloses und zuverlässiges Erlebnis zu gewährleisten.
Zu späte Kapitalbezug-Entscheidung.
Sie wird erst im letzten Jahr vor der Pensionierung durchdacht; ein PK-Einkauf wäre dann zwar noch steuerlich absetzbar, das Kapital aber wegen der 3-jährigen Sperrfrist nicht mehr für den Bezug nutzbar.
Ungenutzte Steuerprogression.
Bei gestaffeltem Kapitalbezug aus verschiedenen Vorsorgegefässen wird sie nicht ausgenutzt.
Fehlende Partnerabsicherung.
Die Absicherung des Ehepartners nach dem eigenen Tod wird bei der Rente-oder-Kapital-Frage nicht mitgedacht
Unterschätzte AHV-Kürzung.
Ein Vorbezug wird geplant, ohne zu wissen, dass er zu einer lebenslangen Kürzung führt – nicht nur für die Bezugsjahre.
Für wen dieser Service ist.
Entwickelt für Kunden, die Klarheit, Struktur und vorhersehbare Ergebnisse schätzen.
Kennst du dein finanzielles Gesamtbild – oder nur einzelne Teile davon?
Preis CHF ab 2'950.‒
